Caso de estudio
Arrendadora regional: de sistemas heredados a una operación con IA
Migración de un sistema central heredado a una plataforma con IA: cierre contable más corto, calificación de crédito con varios modelos y cumplimiento trazable.
- Cliente
- Arrendadora Financiera Regional (anonimizado)
- Vertical
- Arrendadora Financiera
Resultados
-
Cierre más corto
cierre mensual contable en días, no en semanas
-
Conciliación automática
menos horas manuales del equipo financiero
-
Trazabilidad completa
de las decisiones de aprobación
-
Más originación
con el mismo equipo comercial
El contexto
La arrendadora operaba sobre un core antiguo, parchado a lo largo de muchos años. La generación de reportes regulatorios dependía de exportes manuales que tomaban días por cada solicitud. El cierre contable mensual ocupaba semanas del equipo financiero antes de poder consolidar resultados al consejo.
El detonante del proyecto fue una observación de auditoría externa sobre trazabilidad de decisiones de aprobación de arrendamientos. La dirección decidió que era el momento de migrar — sin detener originación ni perder histórico operativo.
Cómo abordamos el problema
Estrategia de migración por capas con coexistencia: el core legacy permaneció como sistema de registro durante toda la transición mientras el nuevo stack con IA en el centro absorbió procesos por dominio. Orquestación de Anthropic Claude, OpenAI GPT y Google Gemini para conciliaciones, scoring crediticio multi-modelo y reporting ejecutivo.
Primera fase
Auditoría arquitectónica y plan de coexistencia
Mapa completo del core legacy: dependencias, integraciones, procesos por lote críticos. Diseño del bus de eventos para coexistencia y plan de cambio por dominio.
Segunda fase
Conciliaciones automatizadas con agentes
Pipeline de conciliaciones bancarias con extracción documental y matching contextual. El tiempo manual de conciliación bajó desde las primeras semanas en producción.
Tercera fase
Scoring multi-modelo y políticas crediticias parametrizables
Scorecards reemplazables sin tocar código, pruebas A/B en producción y apoyo de IA en la evaluación de expedientes complejos.
Cuarta fase
Cierre contable acelerado y tableros ejecutivos
Automatización del cierre: provisiones, devengo, reportes financieros consolidados. Tableros ejecutivos con explicabilidad por LLM. El cierre mensual pasó de semanas a días.
Quinta fase
Trazabilidad regulatoria y salida total a producción
Log inmutable de decisiones de aprobación, expedientes electrónicos firmados, manuales actualizados. Cambio total con el core legacy en modo lectura. Inicio del equipo dedicado.
Resultados
- Cierre contable mensual en días en lugar de semanas.
- Conciliaciones bancarias con muchas menos horas manuales del equipo financiero.
- Trazabilidad completa de decisiones de aprobación, lista para auditoría externa y CNBV.
- Mayor capacidad de originación con el mismo equipo comercial gracias al motor de scoring.
- Histórico operativo migrado al nuevo stack sin pérdida de información ni interrupción del servicio comercial.
“Pasamos de cerrar el mes en semanas a cerrarlo en días, y la auditoría externa cerró sin observaciones de trazabilidad. La migración no detuvo la originación.”
— Director de Finanzas, arrendadora regional · referencia bajo NDA