Moderniza tu institución sin detener la operación.
Modernización migra sistemas legados, elimina procesos manuales y prepara tu SOFOM, SOFIPO o IFPE para los nuevos requerimientos regulatorios y la evaluación del GAFI. El plazo depende del estado de tu infraestructura actual.
Modernización es el servicio para instituciones financieras que ya operan pero dependen de sistemas obsoletos, hojas de cálculo y procesos manuales que ponen en riesgo su cumplimiento regulatorio y limitan su crecimiento.
El servicio abarca desde la auditoría profunda de tu infraestructura actual hasta la implementación completa de sistemas modernos: automatización de cumplimiento, digitalización de flujos operativos y preparación integral para los nuevos requerimientos regulatorios y la próxima evaluación mutua del GAFI. A diferencia de una simple actualización de software, Modernización rediseña la arquitectura completa — procesos, tecnología y documentación regulatoria — sin detener tu operación diaria.
Los sistemas legados son una bomba de tiempo regulatoria.
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Reportes regulatorios manuales con alto margen de error
Preparar reportes ROR, ROI y ROIP para UIF de forma manual consume semanas y genera errores que pueden derivar en sanciones de CNBV.
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Datos críticos dispersos en hojas de cálculo sin respaldo
Información de clientes, expedientes KYC y registros transaccionales en archivos sin trazabilidad ni control de versiones. Riesgo ante cualquier visita de inspección.
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Incapacidad de escalar sin duplicar personal
Los procesos manuales obligan a contratar más personas para cada nuevo producto o aumento de volumen, haciendo el crecimiento insostenible.
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Nuevos requerimientos regulatorios exigen infraestructura digital
La evaluación del GAFI y las disposiciones recientes demandan sistemas automatizados de monitoreo, reporte y trazabilidad que los procesos manuales no pueden cumplir.
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Vulnerabilidad ante ciberamenazas y pérdida de datos
Los sistemas legados carecen de actualizaciones de seguridad, cifrado moderno y protocolos de respaldo, exponiendo información sensible de tu institución y tus clientes.
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Dependencia de conocimiento no documentado
Los procesos viven en la cabeza de pocas personas clave. Si se van, la operación se detiene. Sin manuales, sin flujos estandarizados, sin continuidad.
Fases de transformación. Un solo equipo responsable.
- Fase
Auditoría de sistemas y procesos
Evaluación completa de tu infraestructura actual, identificando cada sistema, flujo manual y brecha regulatoria.
- · Inventario de sistemas, bases de datos y herramientas
- · Mapeo de procesos operativos críticos
- · Análisis de brechas vs. normativa CNBV vigente
- · Reporte ejecutivo con hallazgos y prioridades
- Fase
Plan de migración y arquitectura
Diseño de la nueva arquitectura tecnológica y roadmap detallado de migración sin interrupciones operativas.
- · Arquitectura de sistemas objetivo
- · Estrategia de migración de datos con rollback
- · Cronograma por fases con dependencias
- · Plan de contingencia y operación paralela
- Fase
Rediseño de procesos y automatización
Implementación de flujos automatizados que reemplazan procesos manuales y reducen errores operativos.
- · Automatización de reportes regulatorios (ROR/ROI/ROIP)
- · Digitalización de onboarding y expedientes KYC
- · Flujos de monitoreo transaccional con alertas
- · Dashboards de operación y compliance en tiempo real
- Fase
Preparación regulatoria
Actualización de toda la documentación y sistemas para cumplir con los requerimientos vigentes y la evaluación del GAFI.
- · Actualización de manuales PLD/FT
- · Implementación de controles GAFI requeridos
- · Documentación para inspección CNBV y UIF
- · Capacitación al equipo en nuevos procesos
Complementa la modernización con otros servicios Fintech.
Modernización se integra con el resto del ecosistema para sostener la operación modernizada.
Tu institución no puede esperar para modernizarse.
Una sesión con un consultor senior. Evaluamos tu stack actual, identificamos cada sistema y proceso a modernizar y trazamos el plan de migración sin detener la operación. Sin costo, sin compromiso.